Finetrading - Smart Shopping

Eine intelligente Einkaufsfinanzierung unterstützt Sie bereits bei Ihrem Wareneinkauf und damit über die gesamte Projektlaufzeit. Diese Liquidität können Sie in weiteres Wachstum und neue Produkte investieren.

Wenn es in Folge von Basel II und Basel III zunehmend schwieriger wird, von ihren Hausbanken Kredite zu bekommen, ist es für umsichtige Unternehmer sinnvoll, sich um alternative Finanzierungsinstrumente zu bemühen. Eine solches bankenunabhängiges Instrument für die Waren- und Auftragsfinanzierung ist das Finetrading, über das wir Sie gerne beraten.

Beim Finetrading positioniert sich der beauftragte Finetrader als Dienstleister zwischen Lieferant und Käufer, indem er selbst dem Lieferanten die Waren bezahlt und den Kauf vorfinanziert. Der Kunde bekommt ein verlängertes Zahlungsziel eingeräumt und erhält dadurch einen direkten Liquiditätszufluss. Finetrading eignet sich sowohl für Handel und E-Commerce als auch für Industrie oder Gründer und Selbstständige.

Über die häufigsten Fragen zum Finetrading sprechen wir mit Olaf Fandrich, Senior Consultant beim Finanzierungsspezialisten Lewisfield Deutschland GmbH.

___ Herr Fandrich, wie funktioniert der Ablauf beim Finetrading?

Sie bestellen Ihre Ware wie gewohnt bei Ihrem Lieferanten und verhandeln die Preis- und Liefermodalitäten. Der Finetrader bezahlt als Zwischenhändler sofort die Rechnung an Ihren Lieferanten. Die Lieferung erfolgt direkt an Sie. Sie begleichen den Rechnungsbetrag an den Finetrader innerhalb des verlängerten Zahlungsziels bequem in Monatsraten per Lastschrifteinzugsverfahren.

___ Was sind meine Vorteile?

Sie erhalten ein verlängertes Zahlungsziel von 180 Tagen. Hierdurch generieren Sie zusätzliche Liquidität, da Sie Ihren Lieferanten nicht sofort bezahlen müssen. Sie stärken Ihre Verhandlungsposition gegenüber Ihren Lieferanten, da Sie ab sofort verlässlicher Schnellzahler sind. Sie belasten nicht Ihre Bonität bei Ihrer Hausbank, da die Einkaufsfinanzierung ein Handelsgeschäft und kein Kreditgeschäft darstellt.

___ Wie kann ich die Einkaufslinie optimal nutzen?

Sobald Sie eine Monatsrate beglichen haben, können Sie den frei gewordenen Betrag sofort wieder für neue Wareneinkäufe nutzen.

___ Welche Waren kann ich finanzieren?

Der Finetrader finanziert ausschließlich physische Waren. Die folgenden Warengruppen sind hingegen nicht geeignet: Gehälter, Provisionen, Honorare, Dienstleistungen, Schmuck und Edelsteine, digitale Produkte (z. B. E-Books), verderbliche Waren mit einer Mindesthaltbarkeit von weniger als einem Jahr sowie Waren mit Lizenzanforderung, z. B. Arzneimittel, Chemikalien oder Waffen.

___In welchen Ländern kann ich bei Lieferanten einkaufen?

Da gibt es überhaupt keine Beschränkungen. Grundsätzlich kann der Finetrader weltweit bei Ihren Lieferanten einkaufen.

___ Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen?

Sie sind gewerblich seit mindestens drei Monaten tätig und haben Ihren Firmensitz in Deutschland. Bei Ihren Lieferantenrechnungen handelt es sich um physische Waren. Wichtiger Hinweis: Der Service des Finetraders richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Dazu zählen neben den Kapitalgesellschaften (z. B. UG, GmbH, AG) auch Personengesellschaften (z. B. GbR, Einzelunternehmen).

___ Welche vertraglichen Besonderheiten gibt es?

Das Ziel des Finetraders ist es, dass Sie maximale Entscheidungsfreiheit mit der Einkaufsfinanzierung erhalten. Deshalb verzichtet der Finetrader auf Vertragslaufzeiten, Mindestvolumen, Nutzungspflichten etc.

Sein Motto ist: „Nutzen Sie uns, wenn Sie uns brauchen. Nutzen Sie uns nicht, wenn Sie uns nicht brauchen.“

___Werden auch Existenzgründer unterstützt?

Der Finetrader will möglichst viele Unternehmer dabei unterstützen, noch erfolgreicher zu werden. Sie sind Existenzgründer und seit mindestens drei Monaten tätig, dann prüft der Finetrader gerne die Bereitstellung einer angemessenen Einkaufslinie. Neben dem ersten Zahlenwerk ist Ihr Geschäftsplan wichtig.

___Welche Dokumente sind für die Prüfung notwendig?

Der Finetrader will schnelle Entscheidungen treffen. Hierzu stellen Sie ihm Ihre BWA inkl. SuSa zur Verfügung. Darüber hinaus ist eine Schufaauskunft aller Geschäftsführer bzw. Inhaber notwendig sowie die Verifikation Ihres Bankkontos.

___Wie lange dauert die Prüfung?

Sobald der Finetrader Ihre Unterlagen erhalten hat, startet umgehend die Auswertung Ihres Engagements. Der Finetrader benötigt für die Prüfung i. d. R. ein bis zwei Werktage.

___ Welche Sicherheiten werden benötigt?

Die vom Finetrader finanzierte Ware dient ihm im Rahmen des Eigentumsvorbehalts als Sicherheit bis zur vollständigen Zahlung. Im Rahmen von Kapitalgesellschaften sind seitens der Geschäftsführer zudem persönliche Bürgschaften abzugeben. Je nach Höhe der Einkaufslinie, Warenart sowie der Bonität Ihres Unternehmens können zusätzlich Individualvereinbarungen getroffen werden, z. B. eine Sicherungsübereignung des Warenlagers.

___ Wie werde ich jetzt Kunde?

Fragen Sie jetzt unverbindlich Ihre persönliche Einkaufslinie an. Über eine mögliche Inanspruchnahme entscheiden Sie dann allein.

Registrieren Sie sich über Lewisfield.
Reichen Sie Ihre Unterlagen zur Prüfung ein.
Der Finetrader prüft innerhalb von 1-2 Werktagen.
Sie erhalten nach positiver Prüfung Ihre Finanzierungszusage.
Der Finetrader setzt gemeinsam mit Ihnen die erste Transaktion um.

Finetrading: Der Ablauf

Der Finetrader bekommt die Rechnung.
Sie bekommen die Waren.
Der Lieferant bekommt sein Geld.
Sie haben bis zu 180 Tage Zeit Ihre Liquidität zu nutzen, bis Sie das Zahlungsziel erfüllen müssen.